FINANZIELLE STABILITÄT IM RUHESTAND
KLARE STRATEGIEN FÜR DIE VERMÖGENSNACHFOLGE
ARCHITEKT IHRER FINANZSTRATEGIE
Die Planung von Ruhestand und Vermögensnachfolge gleicht dem Bau eines Hauses: Viele Spezialisten bringen ihr Fachwissen ein – vom Steuerberater über den Notar bis zum Vermögensverwalter. Doch damit alles zusammenpasst, braucht es eine zentrale Instanz, die das große Ganze im Blick behält.
So wie ein Architekt auf der Baustelle alle Gewerke koordiniert und sicherstellt, dass das Haus den Vorstellungen des Bauherrn entspricht, begleiten wir Sie bei der Entwicklung und Umsetzung Ihrer Finanzstrategie.
Unsere Rolle beginnt frühzeitig: Wir analysieren Ihre aktuelle Vermögens- und Familiensituation – einschließlich einer Was-wäre-wenn-Simulation für den Fall eines plötzlichen Erbfalls – und stellen sicher, dass Ihre finanzielle Absicherung im Ruhestand klar geplant ist. Darauf aufbauend entwickeln wir eine individuelle Strategie zur geordneten, steuerlich optimierten Vermögensweitergabe.
Damit alle Maßnahmen zur richtigen Zeit ergriffen werden, stimmen wir wirtschaftliche, rechtliche und steuerliche Aspekte ab – mit Ihnen und den von Ihnen gewählten Experten. So entsteht eine durchdachte, tragfähige Lösung – für Sie selbst und für kommende Generationen.
Mit Architekt zum stabilen Haus,
mit uns zur strategischen Finanzplanung.
Ob Sie für sich selbst planen oder als Vermögensverwalter einen erfahrenen Partner suchen – unsere Leistungen sind individuell auf Ihre Rolle abgestimmt.
PRIVATKUNDEN
Strategische Finanzplanung für Ihre Zukunft
Wir unterstützen Sie dabei, Ihre Vermögensstruktur klar zu erfassen, die finanzielle Unabhängigkeit im Ruhestand zu sichern und die Vermögensweitergabe nach Ihren Vorstellungen zu gestalten – strukturiert, wirtschaftlich sinnvoll und steuerlich optimiert.
NACHFOLGE GESTALTEN - AUCH JENSEITS DES TESTAMENTS
Nicht alles muss durch ein Testament geregelt werden.
Mit einer Nachfolgepolice können Vermögenswerte wie Kontoguthaben oder Wertpapiervermögen gezielt, steuerlich vorteilhaft und ohne Erbschein an bestimmte Personen weitergegeben werden – unabhängig vom Testament.
Das ist diskret, flexibel und oft überraschend effizient.
Zwei Wege zur Vermögensnachfolge
Zwei Wege – ein Ziel: Vermögen weitergeben
Ein Testament ist oft der erste Gedanke, wenn es um Nachlassregelungen geht.
Aber gerade bei liquiden Vermögenswerten ist eine Nachfolgepolice oft der geeignetere Weg – z. B. bei:
-
komplexen Familienverhältnissen
-
Pflichtteilsansprüchen
-
dem Wunsch nach Diskretion und Flexibilität
-
der schnellen Verfügbarkeit für die Begünstigten
-
steuerlicher Optimierung durch lebzeitige Übertragung von Erträgen
Das Besondere: Bezugsberechtigte einer Police erhalten ihr Vermögen außerhalb der Erbmasse – direkt, schnell und ohne Verzögerung durch die Nachlassabwicklung.
Unser Mehrwert
Als Spezialist für Ruhestands- und Nachfolgeplanung integrieren wir Nachfolgepolicen gezielt in Ihre individuelle Strategie – und sorgen dafür, dass sie zu Ihrer Gesamtsituation passen.