Juni 2022
Altverträge: Veränderungen von persönlichen Verhältnissen müssen berücksichtigt werden, denn die Dinge ändern sich...
Sehr geehrte Damen und Herren,
die Vermögensverwaltung in einem Versicherungsvertrag bzw. Versicherungsmantel ist seit 20 Jahren ein spannendes und erfolgreiches Konzept - jedoch nur, wenn alle Bestandteile und Regelungen auf dem neuesten Stand sind.
Denn im Versicherungsmantel können vermeidbare Probleme unerkannt lauern:
- Begünstigte sind veraltet, z. B. die geschiedene Ehefrau
- testamentarische Klauseln sind ungültig oder widersprüchlich geworden
- ein vermeintlicher “Insolvenzschutz” ist seit Jahren unwirksam
- Steuereffekte sind nicht berücksichtigt, z. B. ungenutzte Erbschaftsteuer-Freibeträge
Die Fehler rühren meist daher, dass die Verträge über viele Jahre nicht mehr auf Aktualität beim Kunden geprüft wurden. Oft wurden die Mandate unbesehen übernommen, der ursprüngliche Vermittler existiert nicht mehr oder der ehemals zuständige Kollege hat sich beruflich verändert.
Durch die zunehmende Regulierung schreiben Versicherer von sich aus “schlafende Verträge” an – was oft zu Irritationen im Mandantenkreis führt. Die Bestände hier proaktiv anzugehen, sorgt in der Regel für weniger Zeitdruck und mehr Planungsmöglichkeiten. Falls Sie “verwaiste” Versicherungsverträge Ihrer Mandantschaft betreuen, die geprüft oder angepasst werden müssen, können wir uns gerne dazu austauschen.
Freundliche Grüße
Stefan Brähler
Confidema GmbH
Büroanschrift:
Feldbergstrasse 59
61440 Oberursel
Telefon 06171 277 98 40
Mail braehler@confidema.de
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Confidema GmbH · Sitz: Friedrichsdorf/Ts. · AG Bad Homburg HRB 13770 Geschäftsführer: Stefan Brähler
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