Oktober 2023
Gezielt, aber ohne Testament vererben
Sehr geehrte Damen und Herren,
in Gesprächen mit Mandanten ist der Knackpunkt beim Testament oft: wir müssen so viele Entscheidungen treffen und alles aufeinander abstimmen.
Das geht, zumindest bei liquidem Vermögen, auch einfacher: mit den Bezugsrechtsregelungen einer Investmentpolice, wie wir sie regelmäßig einsetzen.
Sie setzen Personen Ihrer Wahl als Bezugsberechtigte ein. Diese erhalten im Erbfall die Auszahlung aus dem Vertrag, ohne den Umweg über das Testament. Und Sie selbst können jederzeit und ohne Notar die Bezugsberechtigungen wieder ändern oder das Vermögen selbst verbrauchen.
Ein sehr flexibles Werkzeug für den Start in die Erbschaftsplanung, bei dem Sie als Vermögensverwalter die Asstes weiter betreuen. Zusätzliche Pluspunkte für die Vermögensverwaltung: es findet kein Abfluss von Abgeltungsteuer statt und die EdW-Kosten verringern sich, weil Sie einen institutionellen Investor betreuen.
Details dazu finden Sie in unserem Gastartikel bei DIA Deutsches Institut für Altersvorsorge: https://www.dia-vorsorge.de/einkommen-vermoegen/gezielt-vererben-ohne-testament-geht-das/
Freundliche Grüße
Stefan Brähler
Confidema GmbH
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Telefon 06171 277 98 40
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Confidema GmbH · Sitz: Friedrichsdorf/Ts. · AG Bad Homburg HRB 13770 Geschäftsführer: Stefan Brähler
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